コア・サテライト戦略
資産を「守りの中心（コア）」と「攻めの部分（サテライト）」に分けて運用する考え方と、配分の決め方を紹介します。
コア・サテライト戦略は、資産を2つに分けて運用する考え方です。中心となるコア（核）は長期で安定的に増やすことを目指し、周りのサテライト（衛星）では個別株などで積極的に利益を狙います。
コアとサテライトの役割
- コア：市場全体に連動するインデックス型の投資信託などで、低コスト・長期保有。資産の土台
- サテライト：自分で調べた個別株やテーマ株など。上振れを狙うが、値動きは大きい
配分の例
資産500万円のうち、コアを80%（400万円）、サテライトを20%（100万円）にするとします。サテライトでカブ製薬(4570)やネギ電子(6820)などの個別株を選び、仮にサテライト全体が30%下がっても、資産全体への影響は−30万円、つまり6%にとどまります。コアがしっかりしていれば、サテライトでの挑戦や学びを続けやすくなります。
- 経験が浅いうちは、サテライトを10〜20%程度に
- サテライト内でも、1銘柄に入れすぎないようにする
- 年に1〜2回、配分がずれていないか確認する
💡 サテライトの成績が、何もしないでコアだけ持っていた場合と比べてどうだったかを、年に一度比べてみましょう。手間をかけた分だけの成果が出ているかを知る、よい物差しになります。
⚠️ サテライトで利益が出ると、配分を増やしたくなります。値上がりでサテライトの割合が大きくなったら、リバランスで元の配分に戻すことも検討しましょう。
⚠️ サテライトで負けを取り返そうとして、コアを取り崩すのは本末転倒です。コアは「触らない資産」と決めておくと、ブレずに済みます。
この記事は投資の学習を目的とした一般的な解説で、特定の銘柄の売買を勧めるものではありません。
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