ETFとREIT：取引所で買える「詰め合わせ」と不動産
株と同じように売買できるETFと、不動産に投資するREIT。それぞれのしくみと特徴を学びます。
取引所で売買できるのは、会社の株だけではありません。指数などに連動する「ETF（上場投資信託）」や、不動産に投資する「REIT（不動産投資信託）」も、株と同じように取引時間中に売買できます。
ETF（上場投資信託）
ETFは、日経平均株価やTOPIXなどの指数に連動することを目指す商品が中心です。1つ買うだけで、指数に含まれる多くの銘柄にまとめて投資したのと近い効果が得られます。（一般の投資信託との違いは「投資信託とETFの違い」の記事で解説しています。）
- 株式指数に連動するもの：日本株、米国株、新興国株など
- 債券やREIT指数、金などの商品価格に連動するもの
- 指数の2倍の値動きや、逆の値動きを目指すもの（レバレッジ型・インバース型）
REIT（不動産投資信託）
REITは、投資家から集めたお金でオフィスビル、商業施設、マンション、物流倉庫、ホテルなどの不動産を買い、その家賃収入や売却益を投資家に分配するしくみです。日本のREITはJ-REITと呼ばれ、2001年に上場が始まりました。
J-REITは、利益の90%超を分配するなどの条件を満たすと、法人税が実質的にかからないしくみになっています。そのため、利益の多くが分配金として投資家に回り、株式の配当利回りより高めの分配金利回りになりやすい特徴があります。
数字でイメージ
1口10万円のREITが年4,000円の分配金を出すなら、分配金利回りは4%です。数十万円〜数億円の不動産を自分で買わなくても、少額で複数の不動産のオーナーに近い立場になれます。
💡 ETFやREITも、株と同じく板を見ながら指値で注文できます。カブデミアのレッスンで指数や分配金のしくみを確認してから、比べてみましょう。
⚠️ REITは、金利の上昇や不動産市況の悪化、空室の増加などで価格が下がることがあります。分配金も一定ではありません。高い利回りだけを見て選ばず、どんな不動産を持っているかも確認しましょう。
⚠️ レバレッジ型・インバース型のETFは、値動きが大きく、長く持つと指数の動きとずれていく性質があります。短期の値動きを狙う上級者向けの商品と考えましょう。
この記事は投資の学習を目的とした一般的な解説で、特定の銘柄の売買を勧めるものではありません。
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